A remessa e o retorno bancário são os processos de comunicação entre o sistema e o banco. Ambos são arquivos estruturados de acordo com especificações do banco, onde o sistema é responsável por gerar a remessa e ler os retornos que o banco disponibilizar.
A remessa bancária
A remessa bancária é um arquivo que o sistema gera com todos os boletos existentes, novos, que devem ser registrados no banco. Este arquivo deve ser gerado sempre que novos boletos forem gerados.
Para gerar a remessa bancária no sistema, deve-se seguir os seguintes passos.
- Acessar o menu Financeiro, e dentro dele, o menu Remessa Bancária;
- Na tela da remessa, deve-se selecionar o banco ao qual vai ser enviada a remessa, e o período que deve ser considerado para buscar os boletos gerados, clicando em gerar Remessa;
- Ao clicar em gerar a remessa, o sistema irá fazer um download de um arquivo com uma nomenclatura aleatória e normalmente com a extensão “.REM”;
- Este arquivo deve ser enviado ao banco através do sistema de Office Banking do banco em questão.
Abaixo do processo de geração do arquivo, permanecem disponíveis para download todos arquivos gerados nos últimos 30 dias.
O Retorno bancário
O retorno bancário é um arquivo que o banco gera com toda a movimentação ocorrida em relação aos boletos. Ou seja, cada vez que um cliente pagar um boleto, ou uma remessa for enviada, no dia seguinte a operação, o banco irá disponibilizar no seu Office Banking um arquivo de retorno.
É interessante que este procedimento de buscar os retornos no banco e importar no sistema seja realizado pelo menos 3 vezes por semana.
Este arquivo tem uma nomenclatura aleatória e normalmente terá a extensão “.RET”.
Para importar este arquivo no sistema, deve-se seguir os seguintes passos.
- Acessar o menu Financeiro, e dentro dele, o menu Retorno Bancário;
- Na tela do retorno, deve-se escolher o arquivo, indicando ao sistema o arquivo de retorno que o banco disponibilizou, e então clicar em Importar Arquivo;
- Com este processo finalizado, o sistema terá realizado a importação das informações, marcando todos os boletos pagos como liquidados no sistema, atualizando as informações financeiras.
Observações:
- Por motivos de segurança e organização, após gerar uma remessa, somente é possível gerar uma nova remessa após a leitura de um retorno;
- Este procedimento é necessário pois ao enviar uma remessa ao banco, no dia seguinte, o banco disponibiliza um retorno indicando a efetivação de recebimento e numeração;
- Com este retorno, temos a certeza no sistema que determinados boletos já estão no banco, evitando envio em duplicidade.